終活スペシャリストの仕事に必要な勉強項目とは

このように考える人も多いと思います。

そこで今回は、「終活スペシャリストになるための勉強法」について考察します。本記事を読むことで、以下の知識がわかるようになります。

では以下見ていきましょう。

終活スペシャリストとは「身近で相談できる終活のプロ」

まず「終活のスペシャリスト」とは何かについて考えてみましょう。

一般社団法人 終活協議会 代表理事の竹内義彦氏はご自身の著書で、終活のスペシャリストについて以下のように言及しています。

終活の要素は多岐にわたっており、ご高齢になってそろそろ終活をしようかと思っても、書類手続きや決断をしなければならないことが多く、自力で行うのはかなり大変な作業です。近くに信頼できる「自分より心身ともにしっかりしている知人」がいない高齢者が増加するなかで、終活の知識をきちんと身につけて終活のお手伝いをするプロ「終活スペシャリスト」の需要が高まっています。

出典：幻冬舎、終活スペシャリストになろう、竹内義彦著、2021年、p21

この竹内さんの本「終活スペシャリストになろう」は、終活のスペシャリストになるための方法を分かりやすく解説した本です。よかったら読んでみてください。

つまり終活スペシャリストは、終活を始めたい高齢者に身近に存在し、相談できる「終活のプロ」ということですね。

竹内さんの言うように、終活の要素は多岐にわたります。弁護士や税理士のような深い専門知識までは必ずしも必要ありませんが、多方面で幅広い知識を持つことが必要になります。

以上を踏まえたうえで、終活スペシャリストに必要な勉強項目を見てみましょう。

終活スペシャリストとして押さえておきたい6つの項目

終活協議会の竹内さんは、彼の著書の中で以下のように述べています。

終活の内容は多岐にわたりますが、終活スペシャリストとして知っておきたい基本的なジャンルは、①医療、②介護、③保険、④相続、⑤葬儀、⑥お墓の6つです。

出典：幻冬舎、「終活スペシャリストになろう」竹内義彦著、2021年、p60

本記事でも、勉強に必要な項目は上記6つに焦点を当てて解説します。

ここで、以下のような疑問を持つ人もいると思います。

私自身が勉強するときにも同じように感じました。ではどこから手を付けたら良いのでしょうか？

6つの項目を終活視点で見直す

私は以下のように見直すようにしました。ポイントは、「終活視点で各項目を見直す」ことです。

これらをやると、勉強すべき項目が整理されます。

6つの項目を「終活」というフィルターで見ていくと、こうなります。

このように考えると全体像が見えやすくなるため、無造作に各項目の知識を詰め込もうとするよりは覚えやすいはずです。

医療

ここでのポイントは、「人生の終末期をどこでどのように過ごしたいのか」という問いを、「医療」という観点から考えることです。

また、がん治療の場合は、「医療情報サービスの活用」や「セカンドオピニオンを聞く」といった項目も考慮ポイントです。

例えば：

終末期のことは、終活する本人だけでなく、家族もあまり考えたくない項目かもしれません。だからこそ、本人が元気なうちに考えておくべき項目です。

介護

介護については、以下のポイントを押さえます。

介護の内容は複雑かつ広範囲なので、整理したうえで分かりやすく終活する人に伝える必要があります。

保険

終活の際に保険を考える理由は何でしょうか？

それはいざというときの入院費や治療費で慌てないように、保険の種類や保障内容を理解しておくためです。

また、意外と「保険自体に入っていることを忘れていた」というケースもあります。加入している保険の棚卸しを行うことで、保障内容の確認やもらい忘れの防止が可能です。

以下のポイントを押さえておきます。

医療費が高額になる場合は、自己負担限度額を超えた部分は後で払い戻される制度があります。また、民間の保険で「先進医療」の費用を保障するものもあります。終活スペシャリストとしては押さえたいポイントの一つです。

相続

終活と言えば相続を真っ先に思い浮かべる人は多いでしょう。そのくらい相続は終活の重要な要素の一つです。生前から相続税対策をする人もいます。

相続では「もめない遺産分割」が一番大事な要素です。そのためには、現在の法定相続制度や遺言、後見制度などの基本を押さえておきましょう。

相続のポイントは以下となります。

相続に関しては、被相続人が元気なときに家族で話しておくのが一番です。

葬儀

葬儀をとりおこなう遺族は、多くの場合経験や知識に乏しい人たちです。そういう人たちに、葬儀の流れや種類について分かりやすく説明できるようにしておきます。

近年の高齢化やコロナ禍などにより、葬儀が年々簡素化されています。葬儀について相談を受けたら、希望内容を聞いたうえで選択肢をアドバイスをします。

終活のスペシャリストとしては、以下の項目を把握しておきましょう。

葬儀費用は重要な関心事です。葬式費用にまつわるトラブルで消費生活センターに相談するケースが後を絶ちません。そのためにも、生前に情報を収集したり、形式や誰を呼ぶかなどを考えておくことは有益です。

お墓

少子高齢化や未婚率上昇により、お墓や埋葬の選び方や、「墓の継承問題」などが増えています。お墓の種類も増えて、昔ながらの埋葬方法にこだわらない人も多くなりました。

多様化している現代のお墓事情や、それぞれの種類のメリット・デメリットを把握しておきましょう。

逝去後にどういうお墓に入るのかを元気なうちに決めておくことが理想です。終活している人の希望がある場合は、それに沿った墓を検討することになります。

勉強項目のまとめ

以上のすべての項目をまとめると、以下のようになります。

終活スペシャリストの存在意義

以上、終活スペシャリストが押さえておくべき勉強項目を見てきました。

ここで以下のような疑問を持つ人もいるでしょう。

それに対する私の答えは以下です。

確かに専門知識の深さでは各々の専門家にはかないません。しかし例えば税理士の人が介護にも詳しいとは限りません。終活のスペシャリストは、終活に関わる各分野で横断的な知識を持ち、幅広いアドバイスが可能です。その際、必要に応じて各々の専門家につなぐための架け橋という役割も持ちます。

とはいえ、終活に関連する資格を取得するだけでなく、例えばファイナンシャルプランナーや行政書士などの資格も保持することで、より円滑な活動ができるようになります。

終活スペシャリストの役割は3つ

ここで終活スペシャリストの役割を見てみましょう。役割としては以下の3つがあります。

「終活に関するさまざまな情報」を終活する人に分かりやすく伝える

一口に「終活」といっても、さまざまな側面があるのは前述のとおりです。

例えば、生前に葬儀やお墓の話題をすると、中には「そんなに早死にさせたいのか」と考える人が出てきます。こうしたことが「終活＝後ろ向きな活動」のイメージにつながっています。

確かに専門知識の深さでは各々の専門家にはかないません。しかし例えば税理士の人が介護にも詳しいとは限りません。終活のスペシャリストは、終活に関わる各分野で横断的な知識を持ち、幅広いアドバイスが可能です。その際、必要に応じて各々の専門家につなぐための架け橋という役割も持ちます。

終活の本質は、「転ばぬ先の杖」と「準備万端にして残りの人生を楽しむ」の2つです。この本質を分かってもらえるよう、終活する人に説明することが肝要です。

終活する人に必要なアクションを促す

終活に関する情報を分かりやすく伝えたら、終活する人に悩みを解決するために必要なアクションをしてもらいます。

例えば下記のような項目があります。

終活の総合相談窓口として各専門家につなぐための架け橋となる

前述のとおり、各分野で専門家が必要な場合は、それぞれの専門家を紹介してつなぎます。

私が取得している「終活ガイド1級」資格においては、資格取得者は一般社団法人 終活協議会によるバックアップを受けることが可能です。各方面の専門家へのつなぎのサポートを受けられます。

終活ガイド資格を取得する際は、基礎知識の修得として以下の本を読むのも良いでしょう。

まとめ

以上、終活のスペシャリストが勉強すべき項目や役割について見てきました。

今まで見てきた通り、勉強すべき範囲は広いですが、身につければ終活のスペシャリストとして強力な武器になります。終活ガイド上級になれば、終活協議会が提供する豊富な教材を使って継続的に勉強できますので、活用すべきでしょう。

終活ガイド1級公式サイトはこちら